央广网北京7月16日音讯（记者 马文静）近年来，一些不法分子运用网络假贷信息中介途径名义展开不合法集资等违法金融活动，严重威胁社会大众资金安全，损害公民合法权益。17日，我国银保监会顾客权益维护局提示社会大众：应留意防备假借金融立异名义进行的不合法集资等金融犯罪活动损害,充沛知悉网络假贷等互联网金融事务危险，正确点评本身危险认知才能和危险承受才能。 典型事例：望洲集团线亿余元 怎么防备落入不合法集资圈套？银保监会曝光了近年一同假借网络假贷信息中介途径名义进行不合法集资的事例： 浙江望洲集团有限公司（简称望洲集团）及其相关公司从事不合法集资活动，到2016年4月不合法吸收大众存款合计64亿余元，未兑付资金合计26亿余元，触及集资参加人13400余人，其间，经过线年望洲集团实践操控人杨某等人因不合法吸收大众存款罪被依法提起公诉，2018年杨某终究以不合法吸收大众存款罪被判处有期徒刑九年六个月，并处罚金公民币50万元，其他有关人员也被处以相应惩罚。本案追赃挽损作业仍在进行中。 据查，望洲集团经过线下和线上两个途径展开不合法吸收大众存款活动。在线月起开端在线下进行不合法吸收大众存款活动，其经过门店，选用发宣扬单、办年会、发广告等方法宣扬，理财客户经过签定债务转让协议或匹配望洲集团虚拟的信贷客户告贷需求进行出资，出资款被转至杨某个人名下账户，用于集团还本付息、出产经营等活动。在线上途径，望洲集团假借展开网络假贷信息中介事务之名，未经依法同意归集不特定大众资金建立资金池，操控、分配资金。 其操作手法有三：第一步是建立网络假贷信息中介公司。2014年望洲集团建立上海望洲财富出资办理有限公司（简称望洲财富）、望洲普惠出资办理有限公司（简称望洲普惠），以网络假贷信息中介的名义进行宣扬。望洲普惠担任开展信贷客户（告贷人），望洲财富担任开展不特定社会大众成为理财客户（出借人）。 第二步是以保本高收益诱导大众出资。依据理财产品的不同期限约好7%－15%不等的年化利率征集资金，要求理财客户在第三方付出途径上开设虚拟账户并绑定银行账户，选定项目后将出资款转入虚拟账户进行出资，望洲集团、杨某及集团实践操控的担保公司为理财客户的债务供给担保。 第三步是违法归集、操控、分配、运用资金。望洲集团可对虚拟账户内的资金进行分配，并将划拨出借资金和还本付息资金后的剩下资金转至杨某在第三方付出途径的保管账户，再转账至其个人银行账户，与线下资金混淆，由望洲集团分配运用。终究望洲集团资金链断裂，无法如期兑付本息。 事例剖析：认清不合法集资这四大特性 依据《网络假贷信息中介组织事务活动办理暂行办法》规则，网络假贷信息中介组织是指依法建立，专门从事网络假贷信息中介事务活动的金融信息中介公司。网络假贷信息中介组织以互联网为首要途径，为告贷人与出借人完成直接假贷供给信息收集、信息发布、资信点评、信息交互、假贷促成等服务；不得供给增信服务，不得直接或直接归集资金，不得直接或变相向出借人供给担保或许许诺保本保息。 事例中，望洲集团及其相关公司假借网络假贷信息中介名义，经过虚拟项目标的、不合法归集客户资金建立资金池、供给假担保、许诺高收益等手法进行自融用于还本付息和其他出产经营活动，构成不合法吸收大众存款，触碰不合法集资底线，是以金融立异为名施行的金融违法犯罪活动，其行为也具有不合法集资的一起特性。 一是不合法性。望洲集团及其相关公司未经依法同意，向不特定社会大众吸收存款建立资金池，实践操控、分配、运用客户资金，用于还本付息和其他出产经营活动，超出了网络假贷信息中介的事务范围，归于变相不合法吸收大众存款，打乱金融次序，损坏国家金融办理制度。 二是揭露性。望洲集团及其相关公司在线下选用发放宣扬单/举行年会/发布广告等方法，在线上以网络假贷信息中介名义向社会揭露宣扬集资。 三是不特定性。望洲集团及其相关公司运用多种宣扬手法不合法向社会不特定大众广泛集资，触及面广，给社会大众构成损害较大。 四是威逼性。望洲集团及其相关公司违反金融出资规则，进行虚伪宣扬，向客户许诺高收益，约好7%－15%不等的年化利率征集资金，并经过虚拟项目、担保等方法，威逼客户投入资金。 危险提示：建立出资危险意识 保本不可能高收益 对不合法集资等金融犯罪行为，国家坚决予以冲击和撤销。我国银保监会顾客权益维护局提示社会大众，应留意防备以金融立异为名施行的金融违法犯罪活动损害，在参加金融途径的融资、出资等事务时，应当建立金融出资危险责任意识，正确点评本身危险认知和危险承受才能。 一、留意防备以金融立异为名施行的不合法集资等金融犯罪活动损害。不合法集资是国家坚决冲击的金融犯罪行为。近年来，一些组织和途径打着网络假贷信息中介等金融立异旗帜，或假借扶持中小微企业、养老服务、互联网新零售、政府和社会资本协作（PPP）之名，经过虚拟项目标的、许诺高收益、建立资金池借新还旧等手法，进行自融或变相自融，构成庞氏圈套，触碰不合法集资底线。社会大众应当建立科学理性金融出资消费观念，切勿只管寻求高收益就稀里糊涂出资了事务不明白、危险不明的项目，要了解出资是要承当危险的，保本不可能高收益。 二、了解网络假贷等互联网金融事务危险，建立出资危险意识。互联网金融是新生事物和新式业态，其本质仍归于金融，遵从金融出资规则。社会大众在经过网络假贷信息中介组织等参加金融事务时，应当建立正确的出资危险意识，了解融资项目信贷危险，具有非保本类金融产品出资的阅历并了解互联网。 三、正确点评本身危险认知和危险承受才能。大众要客观点评本身危险认知才能和危险承受才能，挑选契合本身危险偏好的金融产品。切勿盲目寻求高收益却忽视了高危险，跟风出资自己危险承受才能之外的金融产品；更不要一味寻求担保或所谓“保本保息”出售许诺而不重视危险区分，避免给不法分子留下待机而动。