在内控机制建造和操作危险防控的要求间存在距离，表现出上商业银行立异的不均衡性；

  规章制度政出多门、频频修正，事务履行标准不尽一致，催化了操作危险的产生；

  底层行自律监管部门常因人员配备等原因，查看中以惯例查看为主，短少查看的突击性，一起查看人员在必定程度上存在重查看轻教导思维，查看深度不行，查看频次不高。

  在没有实践经验，对规章制度了解不到位的情况下，匆促上岗后，首要依托“传帮带”的方法，事务才能的好坏很大程度上受师傅的事务才能的限制。

  再造柜面买卖操作危险操控流程，强化事前操控，优化事中操控，合理进行过后操控，完成“前、中、后”全程均衡办理。

  二是重视银行承兑汇票事务危险，强化银行承兑汇票账实相符、贴现查看及凭据办理的突击查看，对承兑汇票的柜面查看一致推广“一看、二摸、三比、四验、五查”的操作标准

  要树立操作危险内控鼓励机制，完成职责与鼓励的平衡，合理计量合规价值发明，健全正向鼓励机制和职责追查机制。

  一是完善运营主管、柜员各层级运营作业质量考评机制，将柜员、运营主管作业质量归入每月的绩效考评项目，按查核项目进行计分排名。

  二是添加突击查看频次。特别是加强 对重要时段、要点事务、要点环节、重要人员的查看频次，对内控合规查看坚持高压态势。

  三是展开专项办理活动。针对全行内控办理的要点环节、薄弱环节，展开专项办理活动，仔细剖析原因，采纳有用办法整改执行，一起进步威慑力。